Las Sociedades Financieras de Ahorro Popular posicionadas a Nivel Nacional
-Trade Off One to One Consulting
Las SOFIPOS, Sociedades Financieras Populares incursionan en el mercado tras la promulgación de la Ley de Ahorro y Crédito Popular. Entidades constituidas bajo la figura jurídica de Sociedades Anónimas, con el objetivo principal de captar recursos monetarios del público en general y colocar mediante préstamos y créditos.
Para este entendido, las SOFIPOS requieren contar con la autorización de la CNBV, la cual por su propia naturaleza es intransmisible.
Trade Off, pone a tu disposición un equipo consultor especializado en temas de constitución y puesta en marcha de SOFIPOS, contribuyendo de la siguiente manera:
- Brindamos consultoría y acompañamiento personalizado en temas de constitución SOFIPO
- Modelamos tu plan de negocio y ruta de conformación
- Te ayudamos a integrar todos los requerimientos normativos aplicables
- Asesoría legal, financiera, tecnológica y operativa
- Implementamos un software 100% funcional para tu administración de cartera
Directrices a seguir por una SOFIPO
Conforme al marco de actuación aplicable, y en seguimiento al artículo 36 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, las SOFIPOS, dependiendo el nivel de autorización otorgado por la CNBV, estan sujetas a poder realizar las siguientes operaciones:
- Recibir depósitos de dinero y ahorro a plazos establecidos.
- Recibir préstamos y créditos de diversas instituciones, organismos y entidades de crédito nacionales o extranjeras.
- Expedir y operar tarjetas de débito, recargables y de crédito.
- Otorgar garantías, préstamos o créditos a clientes y trabajadores.
- Descontar, dar en garantía o negociar títulos de crédito.
- Realizar inversiones en valores.
- Recibir o emitir órdenes de pago y transferencias.
- Ser receptor de pago de servicios por cuenta de terceros.
- Realizar la compra-venta de divisas por cuenta de terceros o propia.
- Otorgar seguros a través de Contactos de Adhesión.
- Distribuir finanzas, pagar productos, servicios y programas gubernamentales.
- Celebrar contratos de arrendamiento financiero y adquirir los bienes objetos del mismo.
- Realizar inversiones y adquisiciones de bienes muebles e inmuebles.
- Recibir donativos.
- Aceptar mandatos y comisiones.
- Operaciones de factoraje financiero.
- Actuar como fiduciaria en fideicomisos de garantía.
- Emitir títulos de crédito, obligaciones subordinadas.
- Otorgar descuentos reembolsables a plazos.
- Ofrecer y distribuir entre socios acciones de la Sociedad
- Entre otras operaciones propias de su objeto social.
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SOFIPOS, la Entidad Financiera de Ahorro Popular posicionada a nivel Nacional.
Marco de Actuación.
Nuestro modelo de Consultoría Estrategica proporciona una ruta específica para lograr la constitución y autorización para operar legalmente como SOFIPO.
De acuerdo con el marco de actuación de Trade Off, lo primero a considerar para la constitución SOFIPO es:
- Estar constituida bajo figura jurídica de S.A. de C.V.
- Cumplir con el capital mínimo obligatorio, el cual asciende a 100,000 UDIS.
- Socios o accionistas de la Sociedad conformados como personas físicas o morales, con derecho a adquirir o transmitir sus acciones hasta por un monto equivalente al 10% del capital social.
Previo a su Constitución, Trade Off proporciona a sus socios de negocio una ruta de acción hacia la obtención de la autorización ante la CNBV, quien contará con 120 días naturales para emitir una resolución. ¡No te preocupes, tus consultores Trade Off te asesoran para la correcta integración de tu expediente!
- Presentamos tu oficio de solicitud
- Generamos tu proyecto de estatutos sociales, estructura de capital e información relativa a socios; así como tu plan general de operaciones.
- Documentamos tus modelos de operación de:
- Crédito, Captación, Control Interno, Administración de Riesgos, TI, Contabilidad, Organizacional y Código de Ética
- Te aseoramos en tu conformación de capital social, balance general y estados de resultados; designación del gobierno corporativo y de comité.
- Preparamos tu información en materia de PLD/FT.
- Protocolización de su acta constitutiva y proyecto de estatutos autorizado.
- Así como demás requisitos básicos por la Dirección General de la CNBV.
Nuestra metodología de constitución y puesta en marcha se sustenta del marco normativo aplicable correspondiente a la Ley General de Sociedades Mercantiles, Ley de Ahorro y Crédito Popular y demás Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Entidades de Ahorro y Crédito Popular, contáctanos.
-Trade Off One to One Consulting
Adicional, Trade Off como Casa Desarrolladora de Tecnología y Proveedor Tecnológico Certificado, proporcionamos un SOFTWARE DE ADMINISTRACIÓN DE CARTERA, 100% funcional para una Sociedad Financiera Popular.
Plataforma web que te permite conectarte desde cualquier dispositivo móvil mejorando los tiempos de respuesta
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Digitaliza tu operación creditica con nuestro Software Integral:
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Nuestro equipo de profesionales, te ofrece su conocimiento y experiencia para garantizar la certificación y el soporte tecnológico necesario para tu operación.
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¿Cómo podemos ayudarte?
- Te apoyamos en el proceso de diagnóstico, evaluamos la situación actual y determinamos el plan de acción para tu constitución SOFIPO.
- Contamos con un equipo de consultores expertos en el desarrollo de negocios, el cual te brindará certeza durante todo el proceso de transformación.
- Te apoyamos en el proceso de certificación como Entidad SOFIPO, garantizando el cumplimiento normativo y operativo.
- Diseñamos tu modelo de negocio, documentamos tu modelo operativo y alineamos cada área al cumplimiento aplicable.
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