Derivados en el Sistema Financiero

¿Que son?

Se le conoce como derivado a los instrumentos financieros de los cuales su valor depende del precio del mercado de un activo subyacente.

Trade Off cuenta con la asesoría especializada en operaciones de futuro, administra tus riegos, genera portafolios diseñados a la medida de acuerdo con tus necesidades y administra tu certidumbre en operaciones con tipo de cambio permitiendo un manejo de flujo eficiente.

¿Como funcionan?

El comprador acepta adquirir el derivado en una fecha específica a un precio específico. Los activos más comunes son:

Ahora bien, un derivado es un contrato que se celebra entre una o más partes y su base es un o varios activos financieros subyacentes. Se utilizan para poder especular sobre los futuros movimientos del precio si subirá o bajará.

Principales Características:

1. Condiciones definidas: activo subyacente, plazo, monto y precio.
2. Se establece la compra o venta del activo subyacente
3. Condiciones pactadas desde la contratación
4. Costo inicial (costo por apertura)
5. Se adquiere un derecho y/o una obligación

Estos también funcionan como una cobertura con la finalidad de disminuir el riesgo sobre otra posición que se haya abierto en el mercado (protección en caso de que los precios del producto subyacente al que estén ligados cambien).

• Tienen una planeación financiera confiable
• Minimizar la volatilidad en pagos futuros
• Administrar los riesgos de las variables del mercado financiero

Tipos de Derivados Financieros:

SWAPS
Reducción del riesgo para ambas partes (compra- venta), son contratos que permiten hacer cambios en sus valores permitiendo un beneficio en ambas partes. Se utiliza para cubrir riesgos de tasas de interés, se puede especular sobre los movimientos del activo y anticiparse a escenarios negativos.

FOWARDS
Contratos que acuerdan un precio a una fecha especifica en el futuro. Se utilizan para cubrir riesgos de productos básicos como; tasa de interés, tipos de cambio o acciones. Estos operan en los mercados Over-the-Counter (OTC).

CONTRATOS DE FUTUROS
Promete la entrega de materias primas a un precio acordado a largo plazo. Cubren el riesgo de variaciones en los tipos de cambio y tasas de interés. Usualmente se utilizan en commodities.

OPCIONES
Contratos que permiten vender o comprar, pero con la opción de decidir entre llevar o no llevar a cabo la operación (intercambio opcional) comúnmente se utilizan en acciones y tienen un precio por apertura.

Por consiguiente, Trade Off considera la implementación de los instrumentos financieros de una forma organizada y razonable que le permita al inversionista:

• Cobertura: mitigación del riesgo financiero
• Especulación: Ganancias al inversionista a través de los movimientos del mercado
• Arbitraje: Combinación de compras y ventas para maximizar la rentabilidad a un costo mínimo

Trade Off considera que los sistemas para la inversión en Derivados contienen las siguientes ventajas:

• Administración del riesgo
• Planeación de flujos de efectivo
• Mitigación en los portafolios de inversión
• Planeaciones de pagos, inversiones confiables.