IMPLEMENTACIÓN DE METODOLOGÍA EBR EN INSTITUCIONES FINANCIERAS
La matriz EBR (Evaluación Basada en Riesgos), es una herramienta utilizada en el ámbito de la Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y el Financiamiento del Terrorismo (FT). Su objetivo es conocer el grado de exposición al riesgo de una Entidad.
Implementación de la metodología EBR
El diseño e implementación de la metodología deberá estar establecido en el Manual de Cumplimiento de la institución. Así mismo, deberá establecer y describir todos los procesos que se llevarán a cabo para la identificación, medición y mitigación de los Riesgos.
Dentro de la fase de diseño de la metodología, se deberán de establecer procesos para:
Elementos de la metodología
La metodología deberá considerar, al menos, los siguientes Elementos:
- Productos y servicios
- Clientes y/o usuarios
- Países y áreas geográficas
- Transacciones y canales de envíos
Implementación de la metodología
Las Entidades deberán implementar la metodología diseñada y obtener resultados con el objetivo de conocer los Riesgos a los que se encuentran expuestas. En la implementación de la metodología de evaluación de Riesgos, las Entidades deberán asegurarse de:
- Que no existan inconsistencias entre la información que incorporen a esta y la que obre en sus sistemas automatizados.
- Utilizar, al menos, la información correspondiente al total del número de Clientes, número de operaciones y monto operado correspondiente a un periodo que no podrá ser menor a 12 meses.
Valoración
Los resultados de la implementación de la metodología, deberán ser revisados y actualizados cuando se detecte la existencia de nuevos Riesgos. Cuando se actualice la Evaluación Nacional de Riesgos, o en un plazo no mayor a 12 meses a partir de que la Entidad cuente con los resultados de su implementación.
En conclusión, la implantación de la matriz EBR permite a las instituciones financieras y entidades identificar y priorizar los riesgos asociados al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y desarrollar estrategias y controles específicos para mitigarlos.
Es importante destacar que la matriz EBR es una herramienta flexible y su aplicación puede variar según las leyes vigentes y las características de cada institución.
¿Tu institución está lista para potenciar su rendimiento implementando una matriz EBR? Trade Off está aquí para apoyarte.
Solicita una asesoría sin costo
En definitiva, contratar un despacho contable puede ser una inversión invaluable para el éxito de tu negocio.
El principal motivo de tu “Trade Consultor” es que te apoye con servicios profesionales en temas de contabilidad, fiscal y nómina para que tu empresa comience a generar ahorros que se traduzcan en ganancias, e inicies un proceso de consolidación en tu sector y tu región.
