La prevención de lavado de dinero (PLD) es una preocupación fundamental para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM).  Un módulo PLD es una herramienta tecnológica integrada al software de crédito que permite a las SOFOM cumplir con las regulaciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT).

Características clave de un Módulo PLD efectivo:

• Identificación y verificación de clientes: Realizar una debida diligencia de los clientes, identificando y verificando su identidad de manera confiable y eficiente.
• Monitoreo de operaciones: Analizar las transacciones de los clientes para detectar patrones inusuales o sospechosos que puedan indicar actividades ilícitas.
• Generación de alertas: Emitir alertas en tiempo real cuando se detectan operaciones que requieren una investigación más profunda.
• Documentación de procesos: Mantener un registro detallado de todas las actividades relacionadas con la prevención de lavado de dinero, facilitando las auditorías y las investigaciones.
• Integración con bases de datos: Conectarse a bases de datos de personas bloqueadas, PEPs (personas expuestas políticamente) y otras listas restrictivas para identificar posibles riesgos.

Al automatizar los procesos de prevención de lavado de dinero, las Sofomes pueden reducir significativamente sus riesgos, mejorar su eficiencia operativa y cumplir con las regulaciones vigentes.

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