ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO CREDITICIO

El riesgo crediticio es la probabilidad de sufrir pérdidas como consecuencia de impagos por parte de la contrapartida en una operación financiera, es decir, el riesgo de incumplimiento de pago.

PLD: OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

La CNBV establece un conjunto de medidas que deberán ser implementadas por cada Sujeto Supervisado para prevenir ser utilizado por sus Clientes o Usuarios para realizar actos u operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos

DISPOSICIONES EN MATERIA DE GARANTÍAS

Las garantías son mecanismos para asegurar el cumplimiento de una obligación dentro de una transacción o relación comercial.

En general, las garantías, permiten que los acreedores puedan recuperar una cuenta por cobrar.

RIESGO CREDITICIO: CALIFICACIÓN DE CARTERA

Riesgo de crédito o riesgo crediticio se refiere a la probabilidad de pérdida debido al incumplimiento en los pagos de cualquier tipo de deuda de parte del deudor. Mientras tanto, la gestión del riesgo del crédito es la práctica de mitigar esas pérdidas.

AUDITORÍA DE UN SISTEMA DE CRÉDITO

La auditoría de un sistema de crédito permite a los grupos de interés comprender los riesgos inherentes a la cartera de créditos de un proveedor de servicios financieros; así como los sistemas y procedimientos utilizados para mitigar este riesgo.

PLD: PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO

El término “Lavado de Dinero” se refiere al proceso que encubre el origen de fondos generados por medio de actividades ilegales o criminales

SISTEMAS DE INVERSIÓN

Debido al movimiento de la globalización, se crearon los sistemas de inversión, una nueva forma de gestionar una determinada cantidad de capital pagado en activos financieros o productos, con el fin de obtener una determinada rentabilidad en el futuro.

CREDIT SCORING O PUNTAJE CREDITICIO

El Credit Scoring es un sistema de calificación que automatiza la toma de decisiones de crédito, tomando en cuenta los riesgos.

CNBV: LA IMPORTANCIA DE SUS REPORTES

El objetivo de estos reportes es prevenir y detectar operaciones u omisiones que pudieran favorecer el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. 

MARCO LEGAL DEL SISTEMA DE CRÉDITO

El sistema de crédito, al ser un conjunto de principios, normas, procedimientos y funciones que hacen más eficiente y eficaz la gestión de créditos en el marco de administración financiera; permite a las empresas evaluar las actividades realizadas por las entidades crediticias para el correcto control en la asignación de créditos y sobre los tipos de intereses a considerar.