Existe una amplia variedad de manuales y documentos importantes que una SOFOM (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple) debe tener en cuenta para cumplir con las regulaciones y normativas establecidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y otras autoridades financieras. Además, es fundamental contar con un sistema de control interno sólido.
Aquí te compartimos algunos de los manuales más importantes a considerar:
- Manual de cumplimiento: Este manual, tiene por objeto establecer e implementar Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos, acordes con los procesos operativos.
- Manual para la administración integral de riesgos: Aborda la gestión integral de los riesgos a los que está expuesta la SOFOM, este incluye riesgo crediticio, de mercado, operativo, de liquidez y legal. Establece las políticas y procedimientos para identificar, medir, monitorear y mitigar dichos riesgos.
- Manual de crédito: Detalla las políticas y criterios de evaluación de crédito que la SOFOM utiliza para otorgar préstamos o financiamiento a sus clientes. Incluye los requisitos de análisis crediticio, la determinación de tasas de interés, los límites de crédito, entre otros aspectos relacionados.
- Manual de Organización: Establece la estructura organizativa de la SOFOM, describe las funciones y responsabilidades de cada área y los procedimientos internos, logrando claridad de roles y responsabilidades.
- Manual de Prevención de Lavado de Dinero: Contiene las políticas, procedimientos y controles internos para prevenir y detectar actividades relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Incluye la identificación y verificación de clientes, el monitoreo de transacciones sospechosas y la capacitación del personal.
Importancia de los manuales
Estos manuales , son fundamentales debido a su importancia en la organización y operación eficiente de la empresa. Algunas razones clave para tener manuales en una SOFOM:
- Estandarización de procesos
- Capacitación y orientación del personal
- Cumplimiento normativo
- Gestión de riesgos
- Eficiencia operativa
En conclusión, los manuales y documentos son herramientas esenciales para establecer estándares, garantizar el cumplimiento normativo y promover la eficiencia operativa, ya que establecen procesos claros y facilitan la continuidad de la operación.
TradeOff conoce la importancia de la organización y eficiencia en cada paso de tu SOFOM, danos la oportunidad de ayudarte y fortalecer tu operación mediante la documentación de manuales personalizados, que garantizarán el cumplimiento normativo y optimizarán sus procesos.
Conoce nuestro servicio «Modelados y reingeniería de procesos«.
En que podemos ayudarte.
- Gestión de proyectos
- Consultoría de negocio
- Ingeniería de procesos
- Administración de riesgos
- Implementación de sistemas
