¿Qué es un Oficial de Cumplimiento PLD?
El Oficial de Cumplimiento PLD participa en la coordinación de los mecanismos destinados a prevenir, detectar y reportar operaciones que puedan representar riesgos relacionados con lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Su función requiere conocer el marco aplicable y, al mismo tiempo, comprender cómo se ejecutan los procesos de la organización.
Funciones dentro de la organización
Dependiendo de la entidad y regulación aplicable, la función puede involucrar:
- Supervisión de políticas de PLD/FT.
- Seguimiento de operaciones.
- Análisis de alertas.
- Coordinación de reportes.
- Capacitación.
- Seguimiento de auditorías.
- Atención de requerimientos.
- Conservación de evidencia.
El alcance exacto debe determinarse conforme a las disposiciones que correspondan.
¿Qué ocurre con la certificación?
La CNBV cuenta con un esquema de certificación en materia de PLD/FT/FPADM destinado a determinados oficiales de cumplimiento, auditores y otros profesionales vinculados con entidades bajo su supervisión. La Comisión publicó documentación correspondiente al proceso de certificación 2026.
Por ello, las empresas deben verificar específicamente si el puesto y la entidad se encuentran dentro del supuesto de certificación aplicable.
Un perfil cada vez más especializado
El Oficial necesita combinar conocimiento regulatorio, análisis de riesgo, capacidad documental y comunicación con diferentes áreas.
Además, debe mantenerse actualizado porque los marcos regulatorios y las herramientas tecnológicas evolucionan.
Trade Off acompaña a las empresas y entidades financieras en la estructuración de procesos de PLD/FT y cumplimiento regulatorio.
Fortalece tu estructura de PLD/FT con especialistas en cumplimiento regulatorio. ¡Déjanos tu solicitud aquí, pronto un asesor se pondrá en contacto contigo!
