¿Qué son los reportes regulatorios?

Los reportes regulatorios e informes son mecanismos mediante los cuales las entidades proporcionan información a las autoridades de acuerdo con las obligaciones que les resultan aplicables.

En una entidad financiera, estos reportes pueden involucrar información operativa, financiera, de cumplimiento o de PLD/FT, dependiendo del tipo de institución y marco regulatorio.

El reto no es solamente enviar

Presentar un reporte no debe ser el último paso de un proceso.

Antes es necesario obtener información, validarla, revisar inconsistencias y comprobar que los datos utilizados correspondan con los sistemas internos.

Un error de origen puede trasladarse directamente al reporte.

Construir un calendario regulatorio

Una herramienta útil es un calendario centralizado que identifique:

• Obligación.
• Periodicidad.
• Responsable.
• Fuente de información.
• Fecha de revisión.
• Fecha de envío.
• Evidencia generada.

Esto permite distribuir responsabilidades y evitar que el cumplimiento dependa de recordatorios informales.

Evidencia después del envío

El proceso no termina cuando se transmite la información.

Es importante conservar comprobantes, acuses, versiones de archivos y documentación utilizada para la elaboración del reporte.

En el caso de determinadas obligaciones PLD/FT de SOFOM ENR, la CNBV señala al portal SITI PLD/FT como medio para el envío y contempla los acuses correspondientes como evidencia de presentación.

Tecnología para reducir riesgos operativos

La automatización puede ayudar a validar información, generar archivos y monitorear fechas.

Pero los sistemas necesitan controles y supervisión.

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