¿Qué significa SITI?
El Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información es un mecanismo electrónico utilizado por autoridades financieras para recibir determinada información de entidades sujetas a obligaciones regulatorias.
Su utilización varía según el módulo y tipo de entidad.
En materia de PLD/FT, existe específicamente el SITI PLD/FT de la CNBV.
¿Por qué es importante?
La información regulatoria debe ser consistente con los registros internos.
Si una empresa mantiene diferentes versiones de sus datos en contabilidad, cartera, sistemas regulatorios y expedientes, pueden aparecer diferencias al momento de presentar información.
Por ello, la preparación debe realizarse desde la fuente.
Un proceso que requiere controles
La gestión de SITI puede incluir:
- Identificación de la obligación.
- Obtención de datos.
- Validación.
- Carga o envío.
- Conservación del acuse.
- Seguimiento.
Este flujo permite convertir una obligación tecnológica en un proceso administrativo controlado.
Tecnología y gobierno de información
Utilizar un portal regulatorio no significa simplemente cargar archivos.
También es necesario definir quién genera la información, quién la valida y quién autoriza el envío.
Esta separación ayuda a disminuir errores y facilita la trazabilidad.
La CNBV mantiene actualmente el Portal SITI PLD/FT y diferentes mecanismos para gestionar cuentas y obligaciones de las entidades sujetas a este régimen.
Integrar SITI al calendario regulatorio
Una empresa puede incorporar las obligaciones SITI dentro de un calendario general de cumplimiento.
De esta manera, el envío deja de depender únicamente de la memoria del responsable y pasa a formar parte de un proceso institucional.
Trade Off puede ayudar a diseñar este tipo de estructuras para entidades financieras.
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