Una función que requiere especialización
El Oficial de Cumplimiento PLD participa en la coordinación de los mecanismos de prevención y detección relacionados con operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.
En una SOFOM ENR, su trabajo debe estar conectado con la operación real de la entidad.
Funciones principales
Su actividad puede involucrar:
- Supervisión de políticas y procedimientos.
- Análisis y seguimiento de operaciones.
- Coordinación de reportes.
- Seguimiento de alertas.
- Capacitación del personal.
- Coordinación de revisiones.
- Atención de requerimientos.
- Conservación de evidencia.
El alcance específico depende del marco aplicable a cada entidad.
La certificación
La CNBV cuenta con un proceso de certificación en materia de PLD/FT/FPADM para determinados oficiales de cumplimiento, auditores y demás profesionales previstos en las disposiciones correspondientes.
Por ello, es importante determinar primero si una persona se encuentra dentro del supuesto de certificación antes de asumir que el requisito aplica de manera general.
Prepararse profesionalmente
Más allá de una certificación, el Oficial necesita comprender la operación de la entidad.
Debe conocer cómo funcionan originación, cartera, cobranza, sistemas, expedientes y procesos internos para poder identificar dónde existen puntos de control.
Una función basada en evidencia
El Oficial necesita demostrar que el sistema funciona.
Manual, reportes, análisis, actas, capacitaciones, revisiones y bitácoras pueden formar parte de la evidencia dependiendo del proceso.
La CNBV señala que las SOFOM ENR están sujetas a obligaciones de PLD/FT y mantiene herramientas específicas para la comunicación de información y designación del Oficial de Cumplimiento.
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