El Oficial como punto de conexión
La prevención de lavado de dinero involucra diferentes áreas de una organización.
Operaciones, sistemas, cartera, comercial, jurídico y dirección pueden generar información relevante para el análisis de riesgos.
El Oficial de Cumplimiento de PLD funciona como un punto de coordinación dentro de este sistema.
Principales responsabilidades
Dependiendo de la entidad y disposiciones aplicables, la función puede comprender:
- Supervisión de políticas.
- Seguimiento de operaciones.
- Análisis de alertas.
- Coordinación de reportes.
- Capacitación.
- Seguimiento de auditorías.
- Atención de requerimientos.
- Conservación de evidencia.
La importancia de los controles
Un sistema de prevención debe funcionar de manera consistente.
No basta con identificar una operación cuando ya existe una alerta. Deben existir controles desde la incorporación y durante la relación con el cliente o usuario.
Esto requiere procedimientos definidos y responsables claros.
Información para tomar decisiones
El Oficial necesita acceder a información confiable.
Sistemas de cartera, expedientes, operaciones y herramientas de monitoreo pueden convertirse en fuentes para el análisis.
Cuando los sistemas no están integrados, aumentan las posibilidades de diferencias y retrabajo.
Tecnología y criterio profesional
La tecnología puede automatizar determinadas alertas y facilitar la administración documental.
Pero no sustituye la revisión humana.
El criterio profesional continúa siendo necesario para analizar determinados escenarios y documentar decisiones.
Trade Off ayuda a las entidades a fortalecer su estructura de PLD mediante procesos, tecnología, documentación y acompañamiento especializado.
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