¿Qué es el Portal de Prevención de Lavado de Dinero?
El Portal de Prevención de Lavado de Dinero del SAT corresponde al sistema utilizado dentro del marco de la LFPIORPI para la gestión de obligaciones de quienes realizan Actividades Vulnerables.
A través del SPPLD pueden realizarse procesos como alta y registro y, cuando corresponde, presentación de avisos e informes.
No debe confundirse con SITI PLD/FT
Uno de los errores más comunes es utilizar indistintamente los nombres de las plataformas.
El SPPLD está relacionado con las obligaciones derivadas de la LFPIORPI para quienes realizan Actividades Vulnerables.
Por otra parte, el SITI PLD/FT de la CNBV funciona como medio para determinadas obligaciones de entidades sujetas a la supervisión de la Comisión.
Distinguir ambos sistemas es importante para no dirigir una obligación al canal equivocado.
¿Qué información debe prepararse?
Antes de utilizar el portal es recomendable tener organizada la información que será capturada.
Dependiendo del aviso, pueden requerirse datos generales del sujeto obligado, información del cliente o usuario, beneficiario controlador cuando corresponda y datos sobre el acto u operación.
Organización antes del envío
El portal facilita el envío, pero la calidad de la información depende del proceso interno.
Por ello, es conveniente:
- Mantener información actualizada.
- Establecer responsables.
- Revisar datos antes del envío.
- Conservar acuses.
- Documentar incidencias.
Un proceso que requiere actualización constante
El marco de prevención de lavado de dinero continúa evolucionando. En 2026, la SHCP publicó nuevas Reglas de Carácter General derivadas de las reformas de la LFPIORPI, por lo que los sujetos obligados deben revisar las disposiciones y criterios vigentes.
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