Etiqueta: Sistema de crédito

Riesgo Crediticio: Calificación de Cartera

Riesgo de crédito o riesgo crediticio se refiere a la probabilidad de pérdida debido al incumplimiento en los pagos de cualquier tipo de deuda de parte del deudor. Mientras tanto, la gestión del riesgo del crédito es la práctica de mitigar esas pérdidas. Cartera de crédito Representa el saldo de los montos entregados a los […]

Auditoría de un Sistema de Crédito

La auditoría de un sistema de crédito permite a los grupos de interés comprender los riesgos inherentes a la cartera de créditos de un proveedor de servicios financieros; así como los sistemas y procedimientos utilizados para mitigar este riesgo. Incluye una combinación de análisis de documentos (ej. políticas y procedimientos), y visitas en campo a […]

PLD: PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO

¿Qué es PLD? PLD son las siglas correspondientes a Prevención de Lavado de Dinero. El término “Lavado de Dinero” se refiere al proceso que encubre el origen de fondos generados por medio de actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, prostitución, extorsión, piratería o terrorismo); haciéndolos parecer como […]

SISTEMAS DE INVERSIÓN

Debido al movimiento de la globalización, se crearon los sistemas de inversión, una nueva forma de gestionar una determinada cantidad de capital pagado en activos financieros o productos, con el fin de obtener una determinada rentabilidad en el futuro. Es importante saber que, para realizar cualquier inversión convincente, se debe buscar asesoramiento legal. Se tiene […]

Credit Scoring o Puntaje Crediticio

El Credit Scoring es un sistema de calificación que automatiza la toma de decisiones de crédito, tomando en cuenta los riesgos.

CNBV: La importancia de sus reportes

¿Qué son los reportes de operaciones a la CNBV? Para empezar, son informes que se presentan a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), por medio de, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). El objetivo de estos reportes es prevenir y detectar operaciones u omisiones que pudieran favorecer el lavado de dinero […]

MARCO LEGAL DEL SISTEMA DE CRÉDITO

Sistema de crédito. El sistema de crédito, al ser un conjunto de principios, normas, procedimientos y funciones que hacen más eficiente y eficaz la gestión de créditos en el marco de administración financiera; permite a las empresas evaluar las actividades realizadas por las entidades crediticias para el correcto control en la asignación de créditos y […]