CNBV: La importancia de sus reportes

Por -Blanca Cruz Miranda

Publicado el agosto 23, 2021
Publicado en PLD, Sistema de Crédito

¿Qué son los reportes de operaciones a la CNBV?

Para empezar, son informes que se presentan a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), por medio de, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). El objetivo de estos reportes es prevenir y detectar operaciones u omisiones que pudieran favorecer el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

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¿Quiénes deben presentarlos?

Ahora bien, los sujetos obligados a presentar estos reportes son:

Instituciones de Crédito
Casas de bolsa
Asesores en inversiones
Casas de cambio
Almacenes generales de depósito
Sociedades financieras populares
Sociedades financieras comunitarias
Organismos de integración financiera rural
Sociedades cooperativas de ahorro y préstamo
Fondos de inversión
Sociedades financieras de objeto múltiple reguladas
Uniones de crédito
Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero
Sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas
Centros cambiarios
Transmisores de dinero

Periodicidad de presentación a la CNBV:

En primer lugar, las operaciones relevantes y operaciones en efectivo con dólares de los EUA tienen un plazo trimestral para su presentación. Tratándose de Prudencial-PLD/FT, estos se presentan en los 10 primeros días hábiles de los meses de enero, abril, julio y octubre de cada año, mientras que, tratándose de PLD/FT y SOFOMES ER en operaciones relevantes y Centros bancarios en operaciones en efectivo con dólares de los EUA deberán presentarse en los 10 últimos días hábiles de los meses de enero, abril, julio y octubre de cada año.
En segundo lugar, las operaciones inusuales y operaciones internas preocupantes se presentan dentro de los 3 días hábiles siguientes, a partir de la conclusión de la sesión del Comité que la dictamine como tal.
Mientas que, el reporte de24 horas, como su nombre lo indica, se presenta dentro de las 24 horas contadas a partir de que conozca la información.
Después, los reportes de Transferencias internacionales de fondos y servicios de transmisión de dinero se presentan de manera mensual, dentro de los 15 días hábiles siguientes al último día hábil del mes inmediato anterior.
Por último, los de operaciones con cheques de caja, montos totales de divisas extranjeras y operaciones con activos virtuales se presentan de forma trimestral, dentro de los 10 primeros días hábiles de los meses de enero, abril, julio y octubre de cada año.

Sustento legal aplicable

Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
Disposiciones de Carácter General Aplicables
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera
Código Penal Federal
Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Ley General de Mejora Regulatoria
RESOLUCIÓN por la que se expiden los formatos oficiales para informar la designación del oficial de cumplimiento, la integración del comité de comunicación y control y para reportar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes, en términos de los artículos 48, 53, 66, 69 y 75 de las disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 58 de la ley para regular las instituciones de tecnología financiera, y se da a conocer el medio electrónico para el envío de dichos formatos.

Inclusión de los reportes en el Sistema PLD

Por lo que se refiere a los sujetos obligados, estos tienen entre sus deberes y de conformidad con las Disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT elaborar reportes de operaciones, de esta manera, se incluyen en el Sistema PLD, siendo así un elemento clave para que los integrantes del sistema financiero puedan manejar de manera integral sus expedientes de identificación de clientes, faciliten la detección de operaciones inusuales, relevantes y preocupantes, para que así, establezcan y analicen criterios de identificación y conocimiento del cliente, con el fin de, dar cumplimiento a la legislación nacional en materia de prevención de lavado de dinero.

Por consiguiente, Trade Off te invita a acercarte con nosotros y asimismo, conocer nuestro Software integral para operaciones de crédito, siendo el módulo de PLD uno de los más sobresalientes, puesto que, permite la gestión del riesgo PLD, revisar, calificar y dar seguimiento a operaciones diarias y la generación de reportes a la CNBV.